投資信託とは

かみ砕いた説明

投資信託は、多くの投資家から集めた資金をひとつのファンドにまとめ、運用の専門家（運用会社）が株式・債券・不動産などに分散投資する仕組みの金融商品です。個人が1本購入するだけで、その中身に応じた分散投資の効果が得られます。

ETFが取引所に上場し株式のようにリアルタイムで売買できるのに対し、通常の投資信託は1日1回算出される基準価額で売買する点が異なります。新NISAのつみたて投資枠で購入できる商品の多くは、この形式の投資信託です。

投資信託も器（商品の形式）の名称であり、それ自体がリスク資産か安全資産かは中身次第です。株式に投資するインデックスファンドであればリスク資産の性質が強く、短期の安全性の高い資産で運用するMMFのような投資信託であれば安全資産寄りになります。目論見書で「主にどの資産に投資するファンドか」を確認することが、リスクを把握する第一歩です。

具体例

積立シミュレーター（モンテカルロ法）の使い方と数字の読み方や積立投資のシミュレーションで「平均リターン」だけを見てはいけない理由では、全世界株式インデックスファンドという投資信託を毎月積み立てるケースを例に、将来資産額のブレ幅を試算しています。