つみたて投資枠とは

かみ砕いた説明

つみたて投資枠は、新NISAを構成する2つの枠のうち、長期・積立・分散投資に適するとして国が定めた基準を満たす投資信託・ETFを対象とする非課税枠です。対象商品は信託報酬の上限や運用実績など一定の基準をクリアしたものに限られており、初心者でも比較的選びやすいラインアップになっています。

もう一方の枠である成長投資枠は、つみたて投資枠より対象商品の幅が広く、個別株式なども対象に含まれます。つみたて投資枠と成長投資枠は併用でき、年間の非課税投資枠・生涯の非課税保有限度額の範囲内であれば、どちらの枠で投資した利益も非課税になります。

積立という性質上、毎月一定額を長期間投資し続けることが前提になるため、将来資産額がどれくらいの幅でばらつき得るかをあらかじめ把握しておくことが重要です。

具体例

つみたて投資枠での積立を、実際にどこまでの下落なら受け止められるかという視点で試算する方法を、新NISAのつみたて投資、何%の下落まで許容できるか自分で試算する方法で解説しています。積立シミュレーターでは、毎月の積立額と運用期間を入力して将来資産額のばらつきを確認できます。